生前対策

自分が亡くなった後、遺された家族が相続でトラブルを抱えるケースは少なくありません。実際、分割協議や税金の問題によって親族間の関係が悪化する事例も多数報告されています。 こうした不安を解消するためには、「相続を見据えた生前対策」が欠かせません。財産や負債の状況、家族構成をしっかりと整理したうえで、有効な手段を早めに講じ...

相続は、相続人同士の争いに発展することが少なくありません。こうした問題を「争族」と呼び、場合によっては話し合いで解決するのが難しくなることもあります。こうした場面で有効なのが、生命保険の仕組みを使った争族対策です。 今回は、相続（争族）対策として有効な生命保険の活用方法について解説します。 生命保険を使った相続対策の...

自分が亡くなっても財産を相続する相続人がいない場合、何も対策していなければ、最終的に財産は国に帰属してしまいます。しかし、元気なうちにしっかり準備しておくことで、自分の想いを反映させた形での財産活用が可能です。 ここでは、相続人がいない場合に選択できる生前対策の具体例を説明していきます。 相続人がいないなら「遺言書...

自分が亡くなった後、財産を誰にどのように渡すか。その方法として思い浮かぶのは「遺言書による遺贈」ですが、生前の契約にもとづき贈与者の死亡時に財産が移転する「死因贈与」という制度もあります。 死因贈与は遺贈（遺言による贈与）と似ていますが、贈与契約にもとづく仕組みであるため、受贈者の合意が必須などの特徴があります。 ...

犬や猫、鳥など、大切なペットを家族の一員として扱う家庭は多いでしょう。しかし法律上ペットは「物」として扱われ、人間のように直接財産を「相続」させることはできません。そこで注目されるのが、「負担付遺贈」や「負担付死因贈与」「信託」などの方法です。 ここでは、ペットに財産を遺すための3つの方法について説明していきます。 ...

生前贈与を行うにあたり相続時精算課税制度を選択する場合、受贈者は贈与を受けた翌年の2月1日から3月15日までに必要書類を揃えて贈与税の申告を行わなければいけません。 ここでは、相続時精算課税制度の申告に必要な書類と書き方について説明していきます。 相続時精算課税申告書の添付書類 60歳以上の親や祖父母から※18歳以...

高齢者にとって、ペットはただの動物ではなく、心の支えであり大切な家族の一員です。 しかし、加齢や健康問題、あるいは万が一の事態が発生した場合、自分が愛するペットの面倒を見られなくなるのではないかという不安を抱える方も少なくありません。高齢期におけるペット飼育の問題は、早い段階で考慮し、適切な対策を取ることが非常に重要...

遺言信託と遺言代用信託の違いについて、詳しく解説します。信託という言葉は普段あまり馴染みがないかもしれませんが、遺言に関連して利用されることも増えてきています。 これらの信託を理解することで、相続や財産管理に関する知識が深まり、よりスムーズな資産承継が可能となります。 それでは、遺言信託と遺言代用信託の違いについて、詳...

「自分が亡くなったとき、特定の子や孫に財産を渡したい」と考える方は少なくありません。そのようなときに備えて、遺言や生前贈与、家族信託を活用して財産承継の備えを進めるケースもみられます。 ここでは、スムーズな財産承継を実現するための「3つの生前対策」について説明していきます。 【参考例】Xさんの悩み「遺産を特定の子に...

内閣府の「令和5年版高齢社会白書」によれば、65歳以上の人口は増加を続け、令和5年10月現在で総人口の約29％を占めるまでになっています。各々が持つ背景事情から1人暮らしをする高齢者も多く、健康面での問題や日常生活における問題などはひとつの社会問題として考えられるでしょう。 だからこそ、病気や認知症の進行、孤独死など...